ЦБ РФ меняет правила информирования банков об «отказниках»
Центробанк разработал и разместил на своем официальном сайте проект изменений в Положение № 639-П, регламентирующее порядок уведомления регулятором кредитных и финансовых организаций об отказах клиентам от проведения операций, заключения и расторжения договоров.
В новом документе предусматривается определение перечня предоставляемой Центробанком финансовым организациям, в том числе банкам, информации по согласованию с уполномоченным органом (Росфинмониторингом). При этом Банк России имеет возможность не направлять финансовым организациям отдельные сведения, полученные от Росфинмониторинга, в зависимости от степени риска осуществления клиентами операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
В действующем Положении № 639-П содержится обязанность Центробанка отправлять финансовым организациям сведения об отказах клиентам в совершении операций и заключении договоров счета/вклада, состав которых четко не определен.
Как указано в пояснительной записке к документу, целью изменений нормативного акта является необходимость уточнения объема информации, доводимой Банком России до финансовых организаций, в зависимости от уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем.