Еще два банка лишились своих лицензий
Сегодня еще два российских банка покинули финансовый рынок РФ. Приказами Банка России отозваны лицензии у банка « СОЮЗНЫЙ» (рег. номер 3236, г. Москва) и ПАО « Уралтрансбанк» (рег. номер 812, г. Екатеринбург). Информация об этом доступна на сайте Центробанка.
В деятельности обеих кредитных организаций Центробанком выявлены серьезные нарушения. В частности, банк «СОЮЗНЫЙ» нарушал российское законодательство в области противодействия отмыванию незаконных доходов в части своевременного предоставления корректной информации в уполномоченные органы. ЦБ РФ сообщает, что банк «СОЮЗНЫЙ» предоставлял кредиты и банковские гарантии юридическим лицам, не оценивая при этом кредитный риск подобающим образом и не формируя достаточных сумм резервов на возможные потери. Также Банк России уже длительное время наблюдал за КБ «СОЮЗНЫЙ» по причине проведения им транзитных сомнительных операций.
В соответствии с официальной информацией акционерами банка «СОЮЗНЫЙ» являются граждане РФ Левицкая Л.Г. (19,6%), Кузнецова Т.А. (20,5%), Чирилло Ланфранко (21%), Цветков А.В. (9,5%), Кулакова Ю.Р. (5%), Большаков А.Б. (5%), ООО «Спорт-Информ» (9%).
Банк «СОЮЗНЫЙ» осуществлял обслуживание клиентов в 4 филиалах, 4 дополнительных офисах, 1 операционном офисе и 1 операционной кассе вне кассового узла.
Модель работы ПАО «Уралтрансбанк» была основана на привлечении средств населения и размещении кредитов юридическим лицам. По мнению ЦБ РФ, кредитный риск банка по формируемым активам регулярно занижался. Реальная оценка рисков и досоздание резервов привели существенному снижению размера капитала банка и нарушению обязательных нормативов. Разработка и реализация банком плана по улучшению финансового состояния не смогли улучшить ситуацию.
Бенефициарами банка выступают Заводов В.Г., Накопюк С.Н. и другие физические лица. Пакетом акций также владеет ОАО «РЖД».
Сеть обслуживания ПАО «Уралтрансбанк» насчитывала 27 подразделений в форме дополнительных и операционных офисов.
Таким образом, с целью защиты интересов кредиторов этих банков ЦБ РФ принял решение прекратить их деятельность путем отзыва лицензий.
На 1 октября 2018 г. в банке «СОЮЗНЫЙ» находилось более 3,1 млрд рублей на счетах физлиц, в ПАО «Уралтрансбанк» - порядка 7,6 млрд рублей. Согласно рейтингам портала SotniBankov.ru, на 1 октября банк «СОЮЗНЫЙ» занимал 229 позицию в банковском секторе РФ по величине чистых активов, ПАО «Уралтрансбанк» - 210 место. Оба банка – участники Системы страхования вкладов.
