ЦБ просит банки присмирить бдительность
Банк России разместил для кредитных организаций (КО) и финансовых некредитных организаций (НКО) информационное письмо (№ ИН-014-12/63), в котором вносит некоторые разъяснения в порядок противодействия отмыванию клиентами денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
В своем письме Банк России упоминает о двух своих указаниях от 28.07.2016 г. (указания № 4087-У и № 4086-У), предназначавшихся для корректировки требований к ПОД/ФТ для КО и НКО. В данных указаниях ЦБ, помимо прочего, расширил факторы, влияющие на оценку риска проведения клиентом незаконных операций, и дополнил перечень таких факторов деятельностью клиента, являющегося микрофинансовой организацией, ломбардом, кредитным потребительским кооперативом или с/х кредитным потребительским кооперативом.
В связи с вышеизложенным ЦБ в своем письме обращает внимание КО и НКО на то, что факт ведения потенциальным или действующим клиентом микрофинансовой деятельности или деятельности кредитного потребительского кооператива и пр. не указывает на то, что это является поводом для возникновения у КО и НКО подозрений в отношении клиента в ОД/ФТ, и не должно являться причиной отказа такому клиенту в обслуживании. ЦБ напоминает, что оценка риска совершения клиентом операций или сделок с целью ОД/ФТ должна производиться путем комплексного анализа всех имеющихся у КО или НКО документов и сведений о клиенте, его деятельности и контрагентах.
