Признаки нетипичных сделок ЦБ разместит в интернете

Банк России для выявления операций, совершаемых в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, намерен публиковать для банков и некредитных финансовых организаций (НФО) (далее - организации) на своем сайте перечень признаков нетипичных операций и регулярно обновлять его. Проекты указаний о внесении соответствующих изменений в положения 375-П и 445-П размещены на сайте регулятора.

Основное новшество поправок состоит в том, что теперь перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, будет публиковаться Центробанком на официальном сайте в интернете. В настоящее же время такие признаки оформлены приложением в составе положений 375-П и 445-П.

По мнению экспертов, главная цель такого нововведения состоит в том, что Банк России получит возможность оперативно вносить изменения в данный перечень при выявлении новых видов схем, минуя длительную процедуру внесения поправок в нормативные документы.

Кроме того, указаниями также установлена обязанность кредитных и некредитных финансовых организаций применять в работе новый перечень по истечении 30 дней после его размещения регулятором.

Организации также имеют право дополнять публикуемый перечень признаков сомнительных сделок по своему усмотрению, как отмечено в проектах документов.

Эксперты придерживаются разных точек зрения касательно эффективности вводимых новаций. Некоторые из них небезосновательно уверены, что размещение перечней признаков онлайн позволит и финансовым организациям, и их клиентам оперативно реагировать и принимать меры в связи с изменяющимися условиями. Другие же полагают, что предусмотренная проектом обязанность организаций применять в работе новый перечень по истечении 30 дней после официального размещения повлечет изменение правил внутреннего контроля с той же периодичностью, что может создать для банков определенные сложности. На данный момент, действующие редакции положений 375-П и 445-П дают организациям 3 месяца на приведение правил внутреннего контроля в соответствие вносимым в положения изменениям, в том числе, касающихся перечня признаков нетипичных операций.

В Банке России на это отмечают, что готовы пойти на уступки и скорректировать «сроки проведения соответствующих мероприятий».

По мнению экспертов www.SotniBankov.ru, существует опасность, что публикация признаков, указывающих на сомнительный характер операций, во всеобщем доступе (в сети Интернет) может быть «на руку» недобросовестным клиентам, которые, чтобы не вызвать подозрений, получат возможность своевременно корректировать параметры планируемой мошеннической операции в соответствии с известными банкам признаками сомнительных операций.