Клиенты из «черного списка» банков смогут пользоваться банковскими услугами
Банки смогут корректировать сведения, направленные в Росфинмониторинг в отношении клиентов, получивших отказ в обслуживании из-за подозрений банками в их причастности к отмыванию доходов и финансированию терроризма (ФТ/ОД). Соответствующие методические рекомендации выпустил Банк России.
В документе Банк России отмечает, что необходимость подобных разъяснений вызвана большим количеством обращений граждан, поступающих в его адрес, которым банки отказали в обслуживании, апеллируя к положениям антиотмывочного законодательства. Проведенный Центробанком более подробный анализ информации об отказах выявил случаи отказа клиентам в проведении операций по обстоятельствам, напрямую не связанным с риском ФТ/ОД (например, отсутствие на момент совершения операции нужных документов, окончание срока действия документа, подтверждающего личность, техническая ошибка и пр.).
ЦБ РФ также в методических рекомендациях обращает внимание кредитных организаций на обеспечение ими условий для дальнейшего недопущения ситуаций отказа клиентам в обслуживании по причинам, не относящимся к рискам финансирования терроризма и отмывания доходов, полученных преступным путем. При выявлении подобных случаев, совершенных ранее, Банк России просит направить в Росфинмониторинг сообщения об аннулировании соответствующих сведений с указанием причин их удаления.
Для урегулирования спорных и/или конфликтных ситуаций, связанных с отказом в банковском обслуживании, банкам рекомендовано создавать специальное подразделение или выделять отдельного специалиста.
Кроме того, Банк России отмечает, что в рамках осуществления деятельности по надзору за соблюдением кредитными организациями законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также оценке эффективности работы их систем внутреннего контроля Центробанком уделяется пристальное внимание работе банков с информацией об отказах, предоставляемой банкам регулятором.
Источник: Sotnibankov.ru
