Финансовые организации обяжут раскрывать данные о своих владельцах
Банк России опубликовал проект положения о порядке раскрытия и представления информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки, страховые компании, инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и микрофинансовые организации.
На данный момент в открытом доступе на своих сайтах и на сайте Центробанка раскрывают сведения о структуре своих акционеров только банки и частично небанковские финансовые организации. В то же время практика показывает, что не всегда данные о собственниках соответствуют действительности, и обнаруживается это, к сожалению, только после лишения банка лицензии. Сейчас, например, у многих банков раскрыты многоуровневые схемы владельцев, не всегда понятные и требующие тщательной проверки со стороны регулятора.
В течение 90 дней после вступления в силу данного положения вышеперечисленные организации и фонды должны будут направить информацию в адрес Банка России в форме приложений, установленных данным положением, и организовать открытый доступ к ней в своем интернет-ресурсе для неограниченного круга лиц. При этом регулятор в срок не позднее двадцати рабочих дней с даты получения информации должен обеспечить ее размещение на своем официальном сайте. Но в то же время Банк России вправе отказать в размещении сведений по причине несоответствия представленного комплекта документов требованиям положения.
Также надо учесть, что любые изменения информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки, фонды и финансовые/страховые организации, должны быть представлены в течение 10 дней в ЦБ РФ для дальнейшей корректировки данных на сайте регулятора.
По мнению экспертов, после вступления в силу данного положения у добропорядочных компаний не возникнет никаких проблем при раскрытии информации о владельцах. Однако не исключено, что новые требования приведут к тому, что в ряде компаний могут смениться бенефициары, которые не пожелают раскрывать факт своего владения той или иной организацией.
По мнению главы Всероссийского союза страховщиков Игоря Юргенса, правила должны быть одинаковы для всех, что позволит выявить банки, имеющие свои «карманные» МФО и за счет этого манипулирующие ставками для оптимизации прибыли.
По мнению Банка России, данный нормативный акт в первую очередь нацелен на получение прозрачной информации о лицах, под контролем которых находится та или иная организация, что позволит защитить интересы клиентов и инвесторов компаний. Регулятор считает, что пользователи должны иметь твердые гарантии того, что они работают с реальными компаниями и людьми.
По плану данное положение начнет действовать с 28.01.2018 года.
Источник: SotniBankov.ru
