Банк России может отказаться от идентификации бенефициаров клиентов

Банк России готов полностью или частично отказаться от требования к кредитным и иным финансовым организациям по проведению идентификации бенефициаров (выгодоприобретателей) их клиентов в рамках ПОД/ФТ (противодействие отмывания денег и финансированию терроризма).

Об этом ЦБ сообщил в своем докладе Правительству РФ, касающемся оптимизации нагрузки на кредитные организации, как сообщают СМИ. Этот доклад был подготовлен Банком России совместно с Минфином и Росфинмониторингом. В докладе проанализированы международные стандарты ФАТФ в части противодействия отмыванию незаконных доходов и финансированию терроризма. Банк России утверждает в своем докладе, что сейчас меры по идентификации бенефициаров их клиентов весьма трудозатратны для банков и иных финорганизаций, обязанных следовать требованиям законодательства в части ПОД/ФТ. Поэтому ЦБ предложил несколько вариантов решения проблемы для снижения нагрузки на финорганизации.

Такими вариантами станут как полный отказ от идентификации бенефициаров клиентов, так и ограничение перечня случаев, или установление определенной суммы операции, когда идентификация все же необходима.

В настоящее время банки в соответствии с положениями ЦБ №262-П и №375-П обязаны проводить проверку своих клиентов по специальному перечню террористов, а также по различным «стоп-листам» и спискам неблагонадежных клиентов. Кроме того, финансовые организации (банки, страховые и брокерские копании, риелторы, факторинговые компании, а также операторы по приему платежей) обязаны принимать меры по идентификации выгодоприобретателя клиента, а именно устанавливать его ФИО, даты рождения, гражданства, реквизитов удостоверения личности и ИНН. В отношении юрлиц-бенефициаров требуется установление государственного регистрационного номера, ИНН, места регистрации и адреса нахождения.